НБУ планирует ввести ограничения на переводы между карточками — детали

Об этом на встрече с журналистами заявил заместитель главы НБУ Дмитрий Олейник, передает RegioNews со ссылкой на Forbes.

Финальный вариант ограничений НБУ примет в течение месяца, сейчас рабочий вариант – 30 выходных переводов в месяц и 100 000 грн.

Ограничения будут касаться только Р2Р-переводов, то есть с карты на карту, они не коснутся платежей и других операций. Также ограничения не помешают волонтерским сборам, ведь входные переводы остаются без ограничений.

В Нацбанке объясняют такое решение ростом распространенности теневых финансовых операций, известных как "дропы", или "денежные мулы". Ее суть: мошенники покупают у рядовых граждан – от пенсионеров до студентов – персональные данные и открывают банковские карты. Через эти карты проходят сотни и тысячи транзакций, в основном на суммы менее 400 000 грн, ведь до этого порога операции не подпадают под финансовый мониторинг.

По словам Олейника, такие схемы используются в ряде отраслей. В частности, для выплаты зарплат в конвертах, уклонения от уплаты налогов, вывода средств за границу, для операций при торговле наркотиками и т.д.

Ограничения на переводы не искоренят эти схемы, а пока лишь усложнят работу мошенников, считают в Нацбанке. Поэтому это лишь первый шаг для борьбы со схемами, в следующих изменениях в законодательстве, уточнил Олейник.

Введенные ограничения не повлияют на 95-98% клиентов банков, уверяют в Нацбанке, ведь они и так переводят средства меньше, чем на указанные суммы и делают менее 30 переводов в месяц.

Напомним, ранее глава Комитета Верховной Рады по вопросам финансов, налоговой и таможенной политики Даниил Гетманцев подтвердил, что правительство готовит повышение налогов для украинцев.