UA | RU
23 травня 2024, 17:01

НБУ планує ввести обмеження на перекази між картками — деталі

фото: pixabay.com

Нацбанк України готує обмеження на перекази коштів з карти на карту до 30 операцій на місяць. Йдеться про вихідні перекази, а обмежень на прийом переказів не передбачається

Про це на зустрічі з журналістами заявив заступник голови НБУ Дмитро Олійник, передає RegioNews із посиланням на Forbes.

Фінальний варіант обмежень НБУ ухвалить упродовж місяця, зараз робочий варіант — 30 вихідних переказів на місяць та 100 000 грн.

Обмеження стосуватимуться лише Р2Р-переказів, тобто з карти на карту, вони не торкнуться платежів та інших операцій. Також обмеження не завадять волонтерським зборам, адже вхідні перекази залишаються без обмежень.

У Нацбанку пояснюють таке рішення зростанням розповсюдженості тіньових фінансових операцій, відомих як ʼдропиʼ, або ʼгрошові мулиʼ. Її суть: шахраї купляють у пересічних громадян — від пенсіонерів до студентів — персональні дані і відкривають банківські карти. Через ці карти проходять сотні і тисячі транзакцій, здебільшого на суми менш ніж 400 000 грн, адже до цього порогу операції не підпадають під фінансовий моніторинг.

За словами Олійника, такі схеми використовуються у низці галузей. Зокрема, для виплати зарплат у ʼконвертахʼ, ухилення від сплати податків, виведення коштів за кордон, для операцій при торгівлі наркотиками тощо.

Обмеження на перекази не викорінить ці схеми, а поки лише ускладнить роботу шахраїв, вважають у Нацбанку. Тож це лише перший крок для боротьби зі схемами, наступні потребуватимуть змін до законодавства, уточнив Олійник.

Запроваджені обмеження не матимуть впливу на 95-98% клієнтів банків, запевняють у Нацбанку, адже вони і так переказують кошти менше, ніж на вказані суми і роблять менше, ніж 30 переказів на місяць.

Нагадаємо, раніше голова Комітету Верховної Ради з питань фінансів, податкової та митної політики Данило Гетманцев підтвердив, що уряд готує підвищення податків для українців.

13 червня 2024
Життя зі світлом: скільки потрібно викласти за генератор, павербанк та зарядну станцію
Відключення електроенергії знову внесло корективи у життя українців. Звісно, усе це підштовхнуло населення до пошуку варіантів, як покращити побутові умови під час відсутності світла. Хтось купує гене...
07 червня 2024
Як привести росію до тями і чому присутність Байдена необов'язкова. Політолог Ігор Рейтерович – про Саміт миру в Швейцарії
Напередодні першого Саміту миру в Швейцарії (15-16 червня) політолог Ігор Рейтерович розповів в інтерв’ю RegioNews, чого очікувати Україні від цього міжнародного заходу, коли на нього зможуть запросит...
31 травня 2024
Чи варто бігти до обмінників: що відбувається з курсом долара і чи впаде він назад
Останні два тижні виявилися досить турбулентними для української гривні. Якщо в середині травня долар можна було придбати менш ніж за 40 грн, то зараз він коштує мінімум 41 грн і є ще тенденція до под...
24 травня 2024
Шалені черги в ТЦК, блокпости у містах і Резерв+: як минув перший тиждень з новим законом про мобілізацію
З 18 травня 2024 року почав діяти закон про посилення мобілізації, і тепер усі без виключення військовозобов’язані мають оновити свої військово-облікові дані, якщо досі цього не зробили. Фактично "поз...
Вибухи на Полтавщині: в ОВА повідомили, що сталося
16 червня 2024, 12:17
У Києві після Маршу Рівності відбулася акція противників ЛГБТ: відео
16 червня 2024, 11:57
На Дніпропетровщині окупанти пошкодили газогони та лінію електропередач
16 червня 2024, 11:19
Росія вивела у Чорне та Азовське моря носії "калібрів", — ВМС
16 червня 2024, 10:55
Російські війська вдарили по Сумщині мінометами та БпЛА: зафіксовано майже 30 вибухів
16 червня 2024, 10:38
Росіяни обстріляли 7 населених пунктів Херсонщини: в ОВА розповіли про наслідки атак
16 червня 2024, 10:12
За добу ЗСУ ліквідували понад 1100 росіян: Генштаб оновив дані про втрати Росії
16 червня 2024, 09:52
Окупанти понад 400 разів обстріляли Запорізьку область: є руйнування
16 червня 2024, 09:13
"Укренерго" повідомило, чи будуть відключення світла 16 червня
15 червня 2024, 18:23
На Черкащині автомобіль зʼїхав у річку: водій зміг врятуватися, пасажирка загинула
15 червня 2024, 17:31