UA | RU
23 травня 2024, 17:01

НБУ планує ввести обмеження на перекази між картками — деталі

фото: pixabay.com

Нацбанк України готує обмеження на перекази коштів з карти на карту до 30 операцій на місяць. Йдеться про вихідні перекази, а обмежень на прийом переказів не передбачається

Про це на зустрічі з журналістами заявив заступник голови НБУ Дмитро Олійник, передає RegioNews із посиланням на Forbes.

Фінальний варіант обмежень НБУ ухвалить упродовж місяця, зараз робочий варіант — 30 вихідних переказів на місяць та 100 000 грн.

Обмеження стосуватимуться лише Р2Р-переказів, тобто з карти на карту, вони не торкнуться платежів та інших операцій. Також обмеження не завадять волонтерським зборам, адже вхідні перекази залишаються без обмежень.

У Нацбанку пояснюють таке рішення зростанням розповсюдженості тіньових фінансових операцій, відомих як ʼдропиʼ, або ʼгрошові мулиʼ. Її суть: шахраї купляють у пересічних громадян — від пенсіонерів до студентів — персональні дані і відкривають банківські карти. Через ці карти проходять сотні і тисячі транзакцій, здебільшого на суми менш ніж 400 000 грн, адже до цього порогу операції не підпадають під фінансовий моніторинг.

За словами Олійника, такі схеми використовуються у низці галузей. Зокрема, для виплати зарплат у ʼконвертахʼ, ухилення від сплати податків, виведення коштів за кордон, для операцій при торгівлі наркотиками тощо.

Обмеження на перекази не викорінить ці схеми, а поки лише ускладнить роботу шахраїв, вважають у Нацбанку. Тож це лише перший крок для боротьби зі схемами, наступні потребуватимуть змін до законодавства, уточнив Олійник.

Запроваджені обмеження не матимуть впливу на 95-98% клієнтів банків, запевняють у Нацбанку, адже вони і так переказують кошти менше, ніж на вказані суми і роблять менше, ніж 30 переказів на місяць.

Нагадаємо, раніше голова Комітету Верховної Ради з питань фінансів, податкової та митної політики Данило Гетманцев підтвердив, що уряд готує підвищення податків для українців.

22 червня 2024
Пляжний сезон у містах України: де знайти місце для відпочинку на воді
Українці, які не мають змоги виїхати на відпочинок за кордон чи в інші курортні куточки України, шукають можливість провести відпустку чи вихідні біля води неподалік від дому. Втім, цьогоріч у багатьо...
21 червня 2024
Таємні візити голови "Нафтогазу” Чернишова до НАБУ, або чому йому слід забуди про міністерський портфель
Чинний голова НАК “Нафтогаз України” Олексій Чернишов потрапив у черговий скандал. Журналісти-розслідувачі з’ясували, що в його будинку мали пройти обшуки в межах одного з корупційних проваджень. Втім...
17 червня 2024
Відпочинок влітку: скільки коштує поїхати на море та помилуватися горами на заході України
Незважаючи на війну, туристичний сезон в Україні у розпалі, адже більшість комплексів відпочинку, скажімо, на заході України, заброньовані ледь не до кінця літа. Звісно, через мобілізаційні заходи в к...
13 червня 2024
Життя зі світлом: скільки потрібно викласти за генератор, павербанк та зарядну станцію
Відключення електроенергії знову внесло корективи у життя українців. Звісно, усе це підштовхнуло населення до пошуку варіантів, як покращити побутові умови під час відсутності світла. Хтось купує гене...
Майже 1200 окупантів та 35 артсистем: Генштабу ЗСУ поінформував про втрати ворога за добу
25 червня 2024, 08:25
У Києві сталася ДТП з перекиданням — поліція попереджає про обмеження руху
25 червня 2024, 08:03
Вранці росіяни атакували дронами Дніпропетровщину — дані ОВА про наслідки
25 червня 2024, 07:43
Обстріли Запорізької області — росіяни били дронами, РСЗВ та артилерією
25 червня 2024, 07:23
Поліцейського, який був учасником інциденту з охороною Тищенка та військовим у Дніпрі, звільнили
25 червня 2024, 06:56
На Кіровоградщині з річки дістали тіло жінки
25 червня 2024, 04:55
Відключення — "найменше зло", необхідне для уникнення блекауту, — Укренерго
25 червня 2024, 03:20
На Одещині оголосили підозри двом посадовицям за прихильність до РФ
25 червня 2024, 01:57
Просив 8-річну дівчинку знімати для нього відверті відео: у Києві судитимуть 24-річного молодика
25 червня 2024, 00:47
У Черкасах двоє рекетирів вимагали 5 млн грн від родини загиблого бійця ЗСУ
25 червня 2024, 00:15