У владельцев сети, которая предлагает украинцам "быстрые" деньги, нашли российские паспорта, – Схемы

Об этом сообщает проект журналистских расследований Радио Свобода "Схемы", передает RegioNews.

Расследователи выяснили, что владельцами одной из сетей микрокредитных организаций, работающей по всей Украине, являются супруги граждан из РФ, а их сын – депутат от политической партии "Единая Россия" в оккупированном Крыму – поддерживает вторжение России в Украину.

Схемы обратили внимание на эту сеть микрокредитных организаций. В нее входят несколько компаний. В частности, "Просто Заем" – фирма, основанная в 2014-м году, с более чем 30 филиалами по всей Украине – от Волыни до Днепропетровской области. И с миллионными доходами.

"Просто Заем" предлагает кредиты от 2 до 50 тысяч гривен. Наличными и с обслуживанием на дому.

На сайте компании указано, что процентная ставка "Просто Займы" может достигать до полутора миллионов процентов (1 597 820,85%) годовых, в зависимости от суммы кредита и срока его погашения. Поэтому у украинца, который будет занимать у компании деньги – высокие шансы стать должником, если он вовремя не сможет погасить кредит. При этом свою миссию компания описывает как "повышение уровня благосостояния граждан Украины".

В официальных реестрах владельцами компании указаны два гражданина Украины. Основной – Андрей Манучаров, у него 90% фирмы, и Евгений Слюсарь – ему принадлежит 10%.

В аудиторском отчете, отправленном в Национальный банк, компания "Просто Заем" открестилась от всего, связанного с Россией. В компании заявили, что у них нет клиентов из России и Беларуси и вообще не ведут "никаких коммуникаций с резидентами РФ".

Объясняется это тем, что весной 2022 года, после начала полномасштабного российского наступления, Национальный банк Украины запретил гражданам России руководить небанковскими финансовыми учреждениями – такими как, например, "Просто Заем".

В то же время, "Схемы" выяснили, что основной владелец кредитной фирмы – Андрей Манучаров – является гражданином Российской Федерации с 2014 года.

Перед этим Манучаров успел поработать в Украине на государственной службе – возглавлял государственное объединение "Укрморпорт", подчиняясь 19 морским портам.

На фоне сообщений о возможных финансовых злоупотреблениях он уволился и ушел в микрокредитный бизнес. Сразу после регистрации фирмы Манучаров получил в Крыму паспорт гражданина России – в апреле 2014 года. Об этом свидетельствуют данные Федеральной налоговой службы РФ, учитывающие паспорт гражданина России Андрея Манучарова с действующим налоговым номером.

Вместе с российским паспортом Манучаров получил и работу в государственных органах – только теперь в России. В уже знакомой ему отрасли: его представляют советником генерального директора "Росморпорта" – федерального предприятия РФ, оперирующего всеми морскими портами страны-агрессора.

Манучаров начинает одновременно проживать в России и оккупированном Крыму, где занимается вопросами "Росморпорта", и посещает Киев, где развивает микрокредитный бизнес. Об этом свидетельствуют данные авиаперелетов, которые есть в распоряжении журналистов.

Из одного из интервью Манучарова выяснилось, что он служил в Севастополе еще в 1992-м. Говорит, был командиром подлодки "с ядерным оружием на борту".

По словам Манучарова, в 1992 году, когда Союз уже распался, он и экипаж отказались принимать украинскую присягу. Как и русский. Так и не присягнув на верность народу Украины, Манучаров уволился с военной службы. Затем была работа в украинской и российской государственных структурах и, наконец, погружение в заемный бизнес.

Сын Манучарова, как выяснилось, с политическими взглядами определился быстро. Иван Манучаров – депутат подконтрольного России парламенту оккупированного Крыма от партии "Единая Россия". Возглавляет комитет по информационной политике, технологиям и связи.

Манучаров-младший открыто поддерживает полномасштабное вторжение России в Украину, в апреле 2022 создал Телеграмм-канал и назвал его "Манучаров Крым Z".

Он отчитывается о поддержке российских военных. Например, передавая партию гуманитарки армейцам РФ или запуская акцию "Весточка на фронт".

Жена Андрея Манучарова Наталья также получила гражданство Российской Федерации в 2014 году. Позже, как и ее муж, она зарегистрировала микрокредитную организацию под названием "Тайм Кредит", насчитывающую по меньшей мере 11 представительств по всей Украине.

По запросу "Схем" в НБУ сообщили, что компании "Просто Заем" и "Тайм Кредит" не обращались к ним о назначении доверенного лица, чтобы заменить руководителей с российскими паспортами. И это не удивительно, ведь для государственного регулятора в официальных документах супругов Манучаровых – граждане Украины.

Более того – весной этого года Национальный банк продлил лицензии для осуществления деятельности компаниям "Просто Заем" и "Тайм Кредит". Срок действия – неограниченный.

На запрос "Схем" представитель НБУ ответил, что "на данный момент у Национального банка нет информации, которая могла бы свидетельствовать о наличии у Манучарова Андрея Ивановича и Манучаровой Наталии Эдуардовны гражданства Российской Федерации". В то же время, учитывая информацию, приведенную в журналистском запросе, Национальный банк направит запросы в Службу безопасности Украины и органы разведывательного сообщества с целью получения дополнительной информации.

"Так, в случае подтверждения информации о наличии у этих лиц гражданства Российской Федерации, Национальный банк будет иметь правовые основания для признания их деловой репутации и деловой репутации ООО "Просто Заем" и ООО "Тайм Кредит" небезупречной и в дальнейшем для применения мер воздействия, предусмотренных статьей 48 Закона "О финансовых услугах", – заявили в НБУ.

Эта статья, в том числе, предусматривает возможность прекращения лицензии.

Напомним, ранее в Ивано-Франковской области женщина потеряла свои сбережения, вложив деньги в криптовалюту на "фондовом рынке". Мошенники выманили у нее более 600 тысяч гривен.